「つみたてNISA」専用ファンド選定と購入申込受付開始について
飯田信用金庫では、平成29年12月4日より「つみたてNISA」専用ファンドを選定の上、購入申込受付を開始いたしましたので、下記のとおりお知らせします。
飯田信用金庫では、今後もお客さまの安定的な資産形成の実現に向けて、より一層サービスの向上に努めてまいります。
記
1.つみたてNISAの概要
項目 | 内容 |
---|---|
ご利用いただける方 | 日本にお住まいの20歳以上の方 |
非課税期間 | 最長20年間 |
口座開設可能期間 | 2037年まで |
非課税投資枠 | 年間40万円(累計800万円) |
投資方法 | 定時定額(積立投資)での購入のみ |
2.専用ファンドの概要と想定されるお客さまニーズ
ファンド名 | 申込 手数料 | 信託報酬 ※ (年率・税込) | 想定されるお客さまニーズ |
---|---|---|---|
たわらノーロード 日経225 |
無料 | 0.1836% | 身近でわかりやすい日本の経済成長に期待したい |
たわらノーロード TOPIX |
無料 | 0.1836% | 身近でわかりやすい日本の経済成長に期待したい |
たわらノーロード 先進国株式 |
無料 | 0.2160% | 日本以外の先進国の経済成長と円安による為替差益に期待したい |
たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> |
無料 | 0.2160% | 日本以外の先進国の経済成長に期待したいが、為替の影響は受けたくない |
たわらノーロード 新興国株式 |
無料 | 0.3672% | 経済成長が著しい新興国の更なる成長に期待したい |
たわらノーロード バランス(8資産均等型) |
無料 | 0.2376% | 投資対象や地域の分散投資により、安定的な資産の成長に期待したい |
※信託報酬率は実際に買付が開始される平成30年1月時点(予定)
3.専用ファンドの選定理由
①インデックス投信(パッシブ投信)及びバランス投信であることから、値動きの分かりやすさ及び安定的な資産成長が期待でき、投資経験がないお客さまの投資にも適していること。
②国内外株式および多資産バランス型のラインナップにより、お客さまに幅広い選択肢をご提供できること。
③一般的な類似ファンドと比べ、おおむね業界最低水準の信託報酬率であり、長期運用の観点から投資効率が高い商品であること。
以上
【問い合わせ先】
飯田信用金庫 お客さまサービス係
電話番号:0120-805-123
受付時間:平日9:00〜17:00